Vertrag abschließen
Die besonderen Gestaltungsmöglichkeiten erläutert die Broschüre "Lebenslang steuerfreies Vermögen" (PDF-Datei; 2,4 MB).
Die Gestaltungsmöglichkeiten sind sehr umfangreich. Wir empfehlen deswegen, dass Sie eine (kostenfreie) Beratung vereinbaren. Eine Ganzheitliche Vermögensplanung schafft die beste Grundlage für eine treffsichere Entscheidung, welche Gestaltung am besten mit Ihren Anlagezielen übereinstimmt.
Persönliche Beratung jederzeit:
Ein Termin in Bühl (Baden) kann jederzeit kurzfristig vereinbart werden. Bei einem Terminwunsch an Ihrem Wohnort - am besten gemeinsam mit Ihrem Steuerberater - werden wir unseren Reiseplan bestmöglichst auf Ihren Wunsch abstimmen.
Alternativ beantworten wir Ihre Fragen telefonisch. Dazu stehen mehrere Möglichkeiten offen:
Telefonat mit Ihnen entsprechend Ihrem Terminwunsch:
Wir führen das Telefonat gemäß Ihrer Terminvorgabe mit Ihnen alleine.
Telefon-Konferenz mit Ihnen und Ihrem Steuerberater:
Wir schalten gemäß Ihrer Terminvorgabe eine Telefon-Konferenz mit Ihnen und Ihrem Steuerberater. Damit stellen wir sicher, dass bei den Vorschlägen zur Vertragsgestaltung die Vorgaben Ihres Steuerberaters sofort berücksichtigt werden. Im Übrigen gilt natürlich stets: Vier Augen sehen mehr als zwei, und vier Ohren hören mehr als zwei.
Unterlagen per Fernberatung einsehen:
Ergänzend lassen Sie sich sämtliche Unterlagen, Grafiken, Vergleiche, Fonds-Factsheets etc. zeitgleich zu unserem Telefonat auf Ihrem Monitor anzeigen. Laden Sie dazu die Software pcvisit (670 KB) herunter, die Sie ohne Installation sofort ausführen können. Sie erhalten telefonisch sofort ein Passwort und können damit "aus der Ferne" alle Unterlagen einsehen, die wir während des Telefonates für Sie bereitstellen. Die gleiche Möglichkeit besteht für einen weiteren Konferenzteilnehmer.
Alle Dokumente werden während der Fernberatung an Ihren PC übermittelt. Alternativ nutzen Sie das Download-Archiv.
Vorbereitung der Anlageberatung
Zur Vorbereitung einer Beratung zur zukünftigen Anlage Ihrer Vermögensreserven sollten Sie für sich eine Übersicht über alle liquiden Vermögensreserven erstellen. Beziehen Sie alle Depots, Festgelder, Termingelder, etc. mit ein. Kalkulieren Sie auch die heute schon feststehenden Auszahlungen aus bestehenden Versicherungen, noch zu tilgende Darlehen, geplante Investitionen, Reparaturen, etc. mit ein. Sehr wichtig ist auch die Einbeziehung eines künftigen Entnahmeplans: Ab wann möchten Sie regelmäßige Auszahlungen aus Ihrem Investmentvermögen erhalten, und wie hoch sollen diese sein?
Diese Tabelle (MS Excel-Datei, 39 KB) dient Ihnen als Arbeitshilfe. Sie können Sie ausdrucken und von Hand ergänzen oder als Excel-Tabelle mit Rechenfunktion nutzen.
So können Sie eine sichere Entscheidung treffen, welcher Teilbetrag auf einem Depot verbleiben soll und welcher Teilbetrag besser in einen lebenslang steuerfreien Versicherungsvertrag eingebracht wird.
Alle weiteren Unterlagen, die Sie zum Abschluss benötigen, finden Sie hier.