Anlageausschuss übernimmt die Musterdepots

Der Anlageausschuss

18.12.07, 10:01, By: Walter Feil
Ab Januar 2008 übernimmt der Anlageausschuss die Verantwortung für die Zusammensetzung der Musterdepots.

Bisher wurden die Entscheidungen stets (nur) von einer Person (Walter Feil) getroffen. Zukünftig wird Herr Feil die Empfehlungen zur gemeinschaftlichen Entscheidung vorbereiten, und vier Personen (Walter Feil, Bernd Heimburger, Hans Heimburger, Markus Gies) werden mit insgesamt 116 Jahren Berufserfahrung entscheiden, wie die drei Musterdepots zusammengesetzt werden.

Schnellere Reaktionen durch Nutzung von ETFs

Umschichtungen werden zukünftig sehr viel schneller als bisher umgesetzt. Auch die Reaktionszeiten werden verkürzt, indem ein Teil des Vermögens in ETFs (Exchange Traded Funds) eingebracht wird. Diese ETFs ermöglichen es, dass Umschichtungen bereits wenige Minuten nach der Entscheidung gebucht werden. Marktübliche Investmentfonds dagegen sind stets mit einer Verzögerung von ein bis drei Tagen ausgestattet. Dies bedeutet, dass eine Order zum Kauf oder zur Rückgabe eines Investmentfonds stets erst mit dem Kurs des folgenden Tages oder – je nach Fonds – des zweiten oder dritten Folgetages ausgeführt werden.

Umschichtungen steuerfrei im Versicherungsvertrag

Umschichtungen, die innerhalb des Versicherungsvertrages stattfinden, sind steuerlich nicht relevant. Damit können wir Umschichtungen endlich alleine nach Performance- und Risiko-Erwartung durchführen, weil keine Steuerbelastung auf Veräußerungsgewinne entsteht. Dies erleichtert die Vermögensverwaltung erheblich.

Nutzen Sie den steuerfreien Versicherungsvertrag bereits im Jahr 2008

Die Abgeltungssteuer gilt erst ab Januar 2009. Den Nutzen aus einem Versicherungsvertrag ziehen Sie jedoch auch schon im Jahr 2008, indem die Umschichtungen, die der Anlageausschuss beschließt, nicht besteuert werden. Dies wird unserer Einschätzung nach im Jahr 2008 von großer Bedeutung sein, weil wir weiterhin hohe Schwankungen erwarten und deswegen – gerade mit den minutenschnell buchbaren ETFs – häufigere Umschichtungen erwarten.